Kako prijaviti Backdoor Roth u TurboTaxu


Ažurirano 30. prosinca 2018. s novim snimkama zaslona od TurboTax Online 2018. Ako koristite drugi porezni softver, pogledajte:

Ako ste učinili Backdoor Roth, koji uključuje stvaranje ne-odbitne doprinos tradicionalni IRA, a zatim pretvoriti iz tradicionalnog IRA na Roth IRA, morate prijaviti i doprinos i pretvorbe u poreznog softvera. Za više informacija o Backdoor Rothu, pogledajte Backdoor Roth: Kompletan How-To.

Što prijaviti

Izvješće o povratu poreza vaš doprinos tradicionalnoj IRA * za * te godine i pretvaranje u Roth * tijekom * te godine.

Na primjer, kada vršite poreznu prijavu za godinu X, prijavljujete doprinos koji ste dali * za * godinu X, jeste li to učinili tijekom godine X ili između 1. siječnja i 15. travnja sljedeće godine. Također izvješćujete o svom preusmjeravanju na Roth * tijekom * godine X, bilo da je doprinos ostvaren za godinu X, godinu dana prije, ili bilo koje prethodne godine. Stoga a doprinos za sljedeću godinu za godinu X ide na poreznu prijavu za godinu X. A konverzija učinjeno tijekom godine Y nakon što ste dali doprinos za godinu X ide na povrat poreza za godinu Y.

Učinite sebi veliku uslugu i izbjeći veliku zbrku radeći svoj doprinos za tekuću godinu i završite pretvorbu u istoj godini. Nemojte čekati sljedeću godinu kako biste doprinijeli prethodnoj godini. Doprinesite za godinu X u godini X i pretvorite je tijekom godine X. Doprinosite za godinu Y u godini Y i pretvorite je tijekom godine Y. Na taj način sve je čisto i uredno. Ako ste već odsutni godinu dana, nadoknadite. Doprinijeti i za prethodnu godinu i za tekuću godinu, a zatim pretvoriti iznos tijekom iste godine. Pogledajte kako je Backdoor Roth jednostavan na povrat poreza.

TurboTax

Snimke zaslona ispod su iz TurboTax Online. Ako na računalu instalirate TurboTax, zasloni mogu biti slični. Evo scenarija koji ćemo upotrijebiti kao primjer:

Uložili ste 5,500 dolara u tradicionalnu IRA-u 2018. za 2018. Vaši prihodi su previsoki da bi se tražio odbitak za doprinos. Do vremena kada ste ga pretvorili u Roth IRA, također 2018. godine, vrijednost je porasla na 5.560 dolara. Nemate druge tradicionalne, SEP, ili SIMPLE IRA nakon što pretvorite vaš tradicionalni IRA u Rotha.

Ako je vaš scenarij drugačiji, morat ćete napraviti neke prilagodbe na ovdje prikazanim zaslonima.

Prije nego počnemo, pretpostavimo da je to ono što TurboTax pokazuje:

Usporedit ćemo rezultate nakon što uđemo u Rhod.

Pretvori tradicionalni IRA u Rotha

Porezni softver najprije radi na prihodima. Iako se konverzija dogodila nakon doprinosa, prvo unosimo konverziju.

Kada se pretvorite iz Tradicionalne IRA u Roth, dobit ćete 1099-R oblik. Popunite ovaj odjeljak samo ako ste * tijekom * godine za koju vršite poreznu prijavu pretvorili *. Ako ste se pretvorili samo tijekom sljedeće godine i još nemate 1099-R, preskočite ovaj odjeljak i pričekajte do sljedeće godine.

U našem primjeru, pretpostavljamo da je vrijeme kada ste se pretvorili, novac u tradicionalnom IRA-u narastao s 5.500 dolara na 5.560 dolara.

Dok radite kroz intervju, na kraju ćete doći do točke da uđete u 1099-R. Odaberite Da, ovu vrstu prihoda. Uvezite 1099-R ako želite. Odlučio sam sam ga upisati.

Samo običan 1099-R.

Obratite pozornost na šifru u okviru 7 i potvrdnim okvirima. Moj 1099-R imao je kutiju 2b označeno, kod 02 u okviru 7 i okvir IRA / SEP / SIMPLE također je provjeren.

Dobili ste ovo Dobre vijesti, ali …

Vaš povrat u tijeku znatno pada. Prešli smo s 2.590 dolara na 1.256 dolara. Ne paničite, To je normalno i privremeno,

Nisam ga naslijedio.

Prvo kliknite na "Preselio sam se", a zatim na "Pretvorio sam sve …"

Dobivate sažetak vaših 1099-R. Dodajte još ako imate više od jednog.

Nije pogođena katastrofom.

Odaberite Da, ako to nije prva godina u kojoj to činite.

TurboTax prenosi svoju osnovu iz prethodne godine.

Unesite vrijednosti na kraju godine. Nemamo ništa nakon što smo sve pretvorili.

To je do sada na strani prihoda. Nastavite s drugim stavkama prihoda. Povrat sredstava u tijeku još je uvijek privremeno smanjen. Ne brinite. To će se promijeniti.

Doprinos koji se ne može odbiti od tradicionalnog IRA-e

Sada unosimo nepovratni doprinos tradicionalnoj IRA * za godinu u kojoj radimo poreznu prijavu. Ispunite ovaj dio bez obzira jeste li doprinijeli prije 31. prosinca ili ste to učinili ili planirate to učiniti u sljedećoj godini između 1. siječnja i 15. travnja. Ako je vaš doprinos tijekom godine o kojoj je riječ prethodne godine, provjerite jeste li je unijeli prethodnu poreznu prijavu. Ako ne, najprije popravite svoj prethodni povrat.

Označite okvir za Tradicionalna IRA,

Dvaput potvrdite da ste pridonijeli tradicionalnoj IRA-i.

To nije bio povrat otpremnine za umirovljenje.

Unesite iznos doprinosa. Ako ste doprinijeli u sljedećoj godini prije 15. travnja za prethodnu godinu, unesite doprinos u oba polja.

Odmah nam se savezni povrat u tijeku vratio! Bilo je 2.590 dolara. Sada je 2.576 dolara. $ 14 razlika je za plaćanje poreza na $ 60 u zaradi. Ali još nismo završili …

To je kritično pitanje, Odgovorite "ne". Pretvorili ste IRA, a ne ponovno označili ili zamijenili.

Nema viška doprinosa.

Isto pitanje koje smo vidjeli prije. Ako ste napravili doprinos koji se ne može odbiti za prethodne godine, odgovorite Da; inače odgovoriti Ne,

Ukupna osnova kroz prethodnu godinu. Ako ste počeli svježe, unesite nulu. Ako ste za prethodne godine dali doprinos koji se ne može odbiti (bez obzira kada), unesite broj u retku 14 obrasca 8606 iz prošle godine.

Ako sve pretvorimo, na kraju godine nemamo ništa.

Dohodak je previsok, znamo. Zbog toga smo napravili Rothov stražnji ulaz.

Ako koristite TurboTax Free Edition, u ovom trenutku morate nadograditi na Deluxe ili više. Nema načina da se nastavi. FreeTaxUSA to može učiniti besplatno.

Oporezivi prihodi od Backdoor Rotha

Nakon što prođete kroz sve to, želite li vidjeti kako ste oporezovani na Backdoor Rothu?

Pogledajte lijevu stranu. Proširiti Porezni alati, a zatim kliknite alat,

Kliknite na Prikaz sažetka poreza,

Ponovno pogledajte lijevu stranu. Kliknite na Pregledajte moj 1040,

Pomaknite se dolje do 1040 Razglednica, red 4, Linija za IRA distribucija pokazuje 5.560 dolara. To je iznos koji ste pretvorili u Rotha. Donja crta pokazuje $ 60 kao poreznu svotu. To je zarada između vremena kada ste pridonijeli vašem tradicionalnom IRA-u i kada ste ga pretvorili u Rotha. TurboTax će također generirati obrazac 8606 kada datoteku, koju ćete moći vidjeti nakon što platite TurboTax naknadu.

Tah-Dah! Dobili ste novac u Roth IRA-u kroz zadnje vratilo kada niste podobni za izravno plaćanje. Zato se naziva Rhod. Ako ste čekali između doprinosa i konverzije, plaćat ćete porez na mali iznos zarade. To je zanemarivo u odnosu na korist od rasta poreza bez poreza na vaše doprinose dugi niz godina.

Ako smatrate da je ovaj članak koristan i da želite nešto pridonijeti posudi za savjet, zahvaljujem vam na vašoj velikodušnosti.

Recite ne upravnim pristojbama

Ako vam savjetnik naplaćuje postotak vaše imovine, plaćate 5-10x previše. Saznajte kako pronaći nezavisnog savjetnika, platiti savjet i samo savjet.

Pronađite samo savjet